O Banco Central multou o Banco Genial em 21,56 milhões de reais por irregularidades em operações de câmbio, falhas nos controles internos e problemas na comunicação de transações suspeitas ao Coaf. O CEO da instituição, André Schwartz, também foi multado em 516 mil reais e inabilitado por quatro anos para exercer cargos de administração em instituições financeiras.

O processo analisou 2.038 operações de câmbio realizadas pelo Genial com nove clientes entre novembro de 2020 e outubro de 2021. As transações movimentaram 1,208 bilhão de reais.

Desse total, 1,154 bilhão de reais estava relacionado a 1.824 operações realizadas por quatro clientes para a compra de ativos virtuais no exterior. Segundo o BC, o banco não teria verificado adequadamente se a capacidade financeira desses clientes era compatível com os valores movimentados.

Schwartz também foi responsabilizado por operações realizadas entre 2017 e 2021, período em que era diretor responsável pela área de câmbio. Segundo o processo, foram 520 milhões de reais em transações com clientes que não teriam sido adequadamente qualificados.

Outro executivo, William Kenzo Yoshiro, recebeu multa de 732 mil reais e foi inabilitado por seis anos. Luís José Rebello de Resende, ex-diretor de controles internos, foi multado em 180 mil reais.

O BC também apontou problemas na comunicação ao Coaf de 502 operações consideradas suspeitas, que somaram 421,18 milhões de reais, além de deficiências nos controles internos e na avaliação de riscos da instituição. O Genial contesta as punições. O banco afirma que cumpriu as regras vigentes na época das operações e argumenta que o BC teria interpretado fatos ocorridos há mais de cinco anos com base em normas que entraram em vigor posteriormente. A instituição informou que adotará medidas para tentar anular as condenações.