Como adequar seus investimentos aos seus objetivos?

Segundo Bernardo, o investimento pode ser visto como um instrumento de proteção do patrimônio contra os efeitos da inflação. A ideia é que os investimentos rendam mais do que o IPCA para preservar o poder de compra do investidor.

Ele também destaca que é importante considerar os objetivos pessoais e quais os prazos para obtê-los para planejar suas aplicações. Você pode ter o objetivo de fazer uma viagem internacional no próximo ano e também, em cinco anos, dar entrada num imóvel, por exemplo.

O professor Arthur recomenda organizar os investimentos de acordo com cada objetivo. Por exemplo, fazer controles por meio de planilhas ou abrir contas em diferentes corretoras, alinhando cada uma delas com determinado objetivo.

Ao abrir a conta, o investidor tem acesso ao home broker, plataforma digital de investimentos, o que também pode ser um bom meio de organização, já que cada corretora tem o seu próprio sistema – assim, o investidor teria um home broker para cada objetivo.

Na hora de montar a carteira de investimentos, isto é, o conjunto de aplicações realizadas por um investidor, é preciso ter uma estratégia bem definida e segura.

Outro objetivo comum dos investimentos é a aposentadoria. Para isso, Bernardo recomenda levar em consideração o tempo até a saída do mercado de trabalho e a quantia mensal necessária para manter o padrão de vida desejado. Assim é possível calcular o prazo, rentabilidade esperada e quantia para aplicação em um investimento que visa a aposentadoria.